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浙商银行打造“新三铁” 严防风险案件
2017年9月6日 9:25 www.xsnet.cn 萧山网
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  通讯员 张晓冰

  2017 年是供给侧结构性改革的深化之年,也是金融业风险防控的关键之年。

  浙商银行紧随金融业改革动向,主动适应监管环境和市场环境变化,以高层次的合规能力引领发展,切实把合规文化全面融入经营管理活动,将加强金融安全、服务实体经济的全国金融工作会议精神和要求落实到经营管理的全员、全范围和全过程。

  主动“保养”,为金融安全保驾护航

  今年5月,某纺织品贸易企业负责人张某向浙商银行苏州吴江支行申请经营贷款。工作人员仔细审查,虽然初看申贷材料并无瑕疵,但其一句“越多越好”触动了工作人员的敏锐神经。

  按照内控合规程序,吴江支行从贸易背景、股东结构等多方面入手开展贷前调查,发现了隐藏期间的猫腻。

  该公司成立仅半年即发生股权变更,张某成了公司的新任独资股东兼法定代表人,这明显有悖常理。事实上,他只是一个“代持者”,公司实际控制人为其姐夫李某。而李某,此前多次卷入民间借贷纠纷,是个官司缠身、信用缺失、资产状况堪忧的“老赖”。

  通过严格审查,浙商银行成功将这起“迂回作战”的借壳骗贷堵在了门外。这正是该行开展“内控保驾 合规护航”专项行动以来严守规程、堵截风险的一个缩影。

  今年初以来,浙商银行在全行范围内开展“内控保驾 合规护航”专项行动,从全面风险管理的视角,对全行内控合规管理工作进行全面梳理、查漏补缺,向违规说“不”。半年多来,浙商银行总行共开展各类风险排查20余次,完成了近200项制度修订,梳理和完善业务流程400多个,上线、优化系统250多个,并对1000多个问题进行了整改。

  查漏堵疏,铸就风险案件“防火墙”

  专项行动开展以来,浙商银行辖属多家分支机构,通过加强资金监测、强化重点环节管控、开展专项治理检查等系列措施,打造“新三铁”——铁账本、铁系统、铁制度,牢牢守住不发生重大案件的底线。

  在苏州,浙商银行姑苏支行的大堂经理和柜员们巧解千局,揭穿了不法分子开户洗钱的阴谋,逼迫洗钱团伙看见浙商银行就绕着走;在济南,浙商银行济南分行的复核人员慧眼识“李鬼”,帮助遭遇电子邮件诈骗的外贸企业追回了千万货款;在宁波,浙商银行余姚支行的核保经理细辨人面,成功堵截了一桩冒名骗保案件;在杭州和兰州,浙商银行的核验人员严守规程层层剥茧,撕开了数百万元高仿假票的“画皮”……

  这些查漏堵疏的案防工作,既是银行严守风险底限的日常,也是“内控保驾 合规护航”的生动演绎,切实做到“有规必依、有疑必查、查必彻底”,筑起了防范风险案件的坚实防线。

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来源: 萧山网——萧山日报 作者:
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