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看清“投资理财”真面目 远离非法集资大陷阱

2018年5月29日 14:51 来源:萧山网-萧山日报

  ■首席记者 周颖 通讯员 陈东北

  现实生活中,经常会接到各类投资理财广告,一些市民特别是中老年人往往缺乏金融和法律知识,听信广告宣传,本想着获取稳定的收益,最后却连本金都打了水漂,教训十分惨痛。

  看似投资理财

  实则骗取钱财

  近期,有关部门发现“投资理财”出现多种新形式,特发出预警:以下六种情形之一的“投资理财”形式,可能涉嫌欺诈。请大家务必提高警惕,如果有发现上当受骗等情况,要及时向警方报警,并保存相关证据材料。

  1.以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子。一些返利网站在提现时设置诸多限制,参与人不可能将投入的资金全部取出,有的将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩,成为发展下线会员式的类传销平台。

  2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子。投资金额不限且许诺固定回报,多为噱头吸引投资。

  3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子。以投资养老公寓或其他养老项目为名,承诺给予高额回报,或以养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”。

  4.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子。看似高大上的“互联网金融创新”,噱头更为新颖、隐蔽性更强。如果投资人不是对新兴金融投资领域有多年的专业知识,很容易被引诱落入非法投资的圈套。

  5.以“扶贫”“慈善”“互动”等为幌子。有的以未登记的非法社会组织的名义直接开展非法集资活动,有的利用合法登记的社会组织,通过在这些组织下设立分支机构等方式合作开展活动,欺骗性很强。

  6.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众。不法分子往往通过举办所谓的养生讲座、免费体验、免费旅游、发放小礼品、亲情关爱方式骗取老年人信任,吸引老年人投资。

  非法集资四大特征

  专家教你逐一认清

  根据我国刑法及相关司法解释规定,非法吸收公众存款、集资诈骗等均是非法集资犯罪活动。对此,记者采访了相关专业人士,帮大家梳理了非法集资的几种特征。

  1.承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

  2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

  3.以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虛假声势。

  4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入。

  此外,一些非法集资人员租用境外服务器搭建网络集资平台,将涉案资金非法转移至境外等方式躲避国内监管打击,会要求“客户”以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款,所以遇到陌生人要求转账更需要谨慎。

  合法外衣掩盖犯罪

  市民务必高度警惕

  从目前案发情况看,不法分子往往披着债权股权投资、商品营销、生产经营等合法外衣,行非法集资之实,主要有以下几种形式:

  1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;通过认领股份、入股分红进行非法集资。

  2.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

  3.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;以签订商品经销合同等形式进行非法集资;利用传销或秘密串联的形式非法集资。

  4.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  还是老生常谈,投资有风险,入行需谨慎。广大市民朋友特别是中老年朋友,如果有存款,建议还是到银行等正规金融机构进行投资理财,切勿亲信亲友推荐,遇到不确定的项目可以通过咨询律师、金融从业人员等专业人士,谨防上当受骗。

作者:  
编辑:徐凯

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